Le marché de la crypto-monnaies du continent est encore relativement petit, mais les options pour les fraudeurs et les cybercriminels abondent.

L’Afrique a la plus petite économie de crypto-monnaie au monde, mais le marché est en croissance constante. L’utilisation légitime des cryptos peut stimuler le commerce sur le continent, en particulier parmi les particuliers, les petites entreprises et les entrepreneurs. Ce sont les utilisateurs responsables de la plupart des augmentations récentes des transferts cryptographiques enregistrées au Nigeria, en Afrique du Sud et au Kenya.

Mais l’Afrique doit se préparer aux menaces qui accompagnent les monnaies numériques – notamment les escroqueries cryptographiques, le crime organisé et les crimes financiers tels que le blanchiment d’argent ou le blanchiment cryptographique.

La plus grande escroquerie cryptographique au monde en 2020 a été perpétrée en Afrique du Sud par Mirror Trading International. À l’aide d’un stratagème de Ponzi, des centaines de milliers de victimes ont été escroquées sur 588 millions de dollars américains en Bitcoin. En avril 2021, l’Afrique du Sud a de nouveau fait l’actualité avec un piratage crypto encore plus important – cette fois par une société appelée Africrypt, dont les deux fondateurs ont volé 3,6 milliards de dollars aux investisseurs en quelques heures.

Les crypto monnaies – rendues célèbres par Bitcoin, qui a été la première à être lancée en 2009 – sont de la monnaie virtuelle ou numérique sous forme de jetons ou de pièces. Ils sont utilisés pour acheter des biens et des services et sont devenus des véhicules d’investissement populaires.Un piratage de crypto en 2021 par une entreprise sud-africaine a vu 3,6 milliards de dollars US volés aux investisseurs

Afrique : nouveau terrain de jeu pour les escroqueries crypto-monnaies et le blanchiment d'argent 1
Afrique : nouveau terrain de jeu pour les escroqueries crypto-monnaies et le blanchiment d'argent 7

Les crimes cryptographiques se produisent lorsque des criminels volent des cryptos ou des fonds investis dans ces devises, en utilisant des ransomwares, des escroqueries, des piratages et des vols. Le dernier Crypto Crime Report publié  par Chainalysis a identifié la Russie, la Chine, les États-Unis, le Royaume-Uni, la France, l’Ukraine, la Corée du Sud, le Vietnam, la Turquie et l’Afrique du Sud comme recevant le plus grand volume de crypto-monnaie provenant d’adresses illicites.

L’Afrique du Sud était le seul pays africain mentionné dans le rapport Chainalysis. Jusqu’à présent, les deux principaux types de crimes cryptographiques signalés en Afrique sont les attaques de ransomware et les escroqueries cryptographiques.

Les crypto-monnaies sont décentralisées et non réglementées. Contrairement au dollar ou au rand, aucune autorité bancaire centrale ne gère leur valeur, qui découle de ce que les utilisateurs sont prêts à payer par unité. La technologie Blockchain permet, enregistre et stocke toutes les transactions en ligne et repose sur une cryptographie solide pour sécuriser chaque transaction. Le nombre de crypto-monnaies sur le marché mondial est passé à environ 4 921 . Bitcoin a actuellement la valeur la plus élevée, se négociant à environ 60 000 $ US chacun.

La portée mondiale et la rapidité des transactions rendent ces devises attrayantes pour les syndicats criminels. Et dans la plupart des cas, ils peuvent envoyer et recevoir des paiements sans révéler leur identité. Les utilisateurs de Bitcoin peuvent désormais être tracés via les adresses e-mail utilisées pour établir le compte , mais de nombreuses autres crypto-monnaies n’ont pas comblé cette lacune, offrant aux utilisateurs un anonymat complet.Jusqu’à présent, les deux principaux types de crimes cryptographiques signalés en Afrique sont les attaques de ransomware et les escroqueries cryptographiques.

Les crypto-monnaies sont le mode de paiement préféré pour diverses cyberattaques qui ciblent les systèmes informatiques, telles que les attaques de ransomware ou l’achat d’armes illicites ou de faux documents d’identité sur le dark web. Et leur avènement, comme le note Interpol , a exacerbé les délits financiers tels que le blanchiment d’argent.

Les cybercriminels préfèrent utiliser des cryptos plutôt que des devises fixes pour blanchir leurs fonds obtenus illégalement. Le blanchiment de crypto-monnaies – essentiellement le blanchiment d’argent dans le cyberespace – est beaucoup moins cher , coûtant environ 15 % du produit contre environ 50 % en utilisant les méthodes traditionnelles de blanchiment d’argent.

Le blanchiment d’argent implique le placement, la superposition et l’intégration des produits du crime. Pour permettre le placement de gains mal acquis, les criminels achètent des cryptos en utilisant de vraies devises. Cela devrait être l’étape la plus risquée pour eux, mais de nombreux services de cryptographie ne parviennent pas à mettre en œuvre les mesures anti-blanchiment nécessaires. Les sites Web sur le darknet offrent une autre couche d’anonymat aux criminels qui cherchent à placer leurs produits.

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Dans la phase de stratification du blanchiment d’argent, les services cryptographiques sont utilisés pour effectuer plusieurs transactions. Parfois, ils convertissent même les paiements d’une crypto-monnaie à une autre. L’objectif est de dissocier le produit final des fonds d’origine. Bien que Blockchain enregistre chaque transaction cryptographique, les criminels utilisent des services de gobelet ou de mélangeur de devises cryptographiques pour dissimuler la piste sur la blockchain.La portée mondiale et la rapidité des transactions rendent ces devises attrayantes pour les syndicats criminels

La dernière phase de blanchiment est l’intégration – lorsque l’argent sale est rendu au criminel après que la source des fonds d’origine est devenue introuvable. Les criminels envoient leurs devises numériques « propres » à des fournisseurs de services de cryptographie spécialisés dans le blanchiment ou dont les mesures de conformité sont faibles. Les fonds cryptographiques sont ensuite convertis dans une devise ordinaire.

Bien que l’économie cryptographique de l’Afrique soit encore relativement petite, la menace du blanchiment cryptographique ne peut être ignorée. Le commerce des crypto-monnaies est en augmentation sur tout le continent, avec 8 milliards de dollars US de crypto-monnaie reçus et 8,1 milliards de dollars envoyés entre juillet 2019 et juin 2020. Les pays qui utilisent le plus la crypto-monnaie en Afrique sont le Kenya, l’Afrique du Sud, le Nigeria, Ghana, Maroc et Egypte.

Actuellement, les transactions de crypto-monnaie vers et depuis l’Afrique sont principalement des envois de fonds et des transactions commerciales légitimes. L’utilisation des cryptos est en augmentation en raison de la prédisposition des monnaies locales à l’hyperinflation, de la forte pénétration de l’utilisation d’Internet, de l’augmentation de la population jeune et de la forte utilisation des marchés de l’argent mobile. Ce sont les mêmes raisons qui rendent les cryptos attrayants pour les syndicats du crime organisé pour blanchir leurs produits illicites.

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La première étape pour les gouvernements africains est de s’assurer que les fournisseurs de services de cryptographie évaluent et atténuent leurs risques de blanchiment d’argent et mettent en œuvre des réglementations mondiales et nationales contre le blanchiment d’argent. Il s’agit notamment de la diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, de la déclaration des transactions suspectes et de la tenue de registres, entre autres. Les entreprises de cryptographie devraient travailler avec les forces de l’ordre pour signaler les activités suspectes en vue d’une enquête plus approfondie.

La formation et le renforcement des capacités de la police en matière d’enregistrement et d’enquête sur les crimes cryptographiques sont essentiels. Interpol pourrait offrir cela avec le soutien de sociétés médico-légales de blockchain expérimentées similaires au projet Titanium en Europe.

L’expansion des marchés des crypto-monnaies en Afrique, associée à un bassin croissant de compétences numériques et à des réseaux criminels organisés transnationaux, présente le terreau idéal pour que le blanchiment de crypto-monnaies s’épanouisse. Le problème doit être abordé dès maintenant pour éviter que l’Afrique ne devienne le prochain terrain de jeu des crypto-criminels.