La retraitée israélienne Esther Freeman aurait transformé un investissement de 10 000 ILS Bitcoin, d’une valeur d’environ 3 000 $ à l’époque, en 1 000 000 ILS (~ 324 000 $) en huit ans. Cependant, Hapoalim Bank – l’une des plus grandes du pays – a nié avoir accepté les bénéfices car la source d’investissement initiale pourrait avoir un lien avec des opérations financières illégales.
L’argent est le problème
En 2013, une citoyenne israélienne à la retraite de 69 ans, Esther Freeman, a décidé d’entrer sur le marché des crypto-monnaies en investissant environ 3 240 $. Malgré ses 69 ans, la retraitée a déclaré qu’elle est « jeune d’esprit » et que ses parents plus jeunes ont principalement influencé sa décision :
« J’ai écouté mon fils et mes neveux , aux jeunes, et a dit qu’une tentative serait faite. Sans aucune connaissance sur le sujet, dans la vraie innocence d’un citoyen ordinaire. Je n’ai jamais pensé que 10 000 shekels deviendraient presque 1 million de shekels.
Esther Freeman. Source : YNET Même si Freeman a multiplié son investissement par 100, Bank Hapoalim a refusé pour déposer le montant transféré depuis la plate-forme de crypto-monnaie FIAT qu’elle a utilisée comme dépôt initial il y a des années a été effectué en espèces. financement », a expliqué la banque. En outre, l’institution a décrit certains des côtés sombres notoires de l’industrie des actifs numériques que les banques fournissent généralement :
« Les caractéristiques des monnaies virtuelles (c’est-à-dire numériques) permettent qu’ils soient transférés de manière anonyme et non supervisée, en contournant souvent la nécessité d’utiliser les facteurs financiers qui s’appliquent au régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. avoir une meilleure chance d’obtenir ses fonds, Freeman a nommé Shaul Zioni comme son avocat et a engagé une action en justice contre la banque. La retraitée a déclaré qu’au fil des ans, elle avait été une cliente fidèle de la banque et qu’elle avait besoin d’argent pour pouvoir aider l’un de ses enfants :
“ La banque connaît ma conduite. Je n’ai d’argent nulle part ailleurs, seulement à la Banque Hapoalim. Ils savent que je ne blanchisse pas de capitaux et ne fais pas d’affaires en dehors de la banque. Je suis à la retraite. Mes quatre enfants ont des comptes bancaires. L’argent dont j’ai besoin pour aider un de mes enfants à acheter un appartement. »
L’avocat de Freeman – Shaul Zioni – a également parlé de la question. Il a noté que son client souhaite que le tribunal déclare que la source de l’argent investi dans le bitcoin est « connue, claire et étayée par des références ». Au fil des ans, Freeman a conservé son Bitcoin dans divers portefeuilles numériques, dans lesquels aucune autre transaction n’a été effectuée, a ajouté Zioni.
Par la suite, le tribunal a décidé que l’institution financière ne devrait pas restreindre l’activité du compte à ses clients uniquement parce qu’ils sont liés aux monnaies numériques. La banque Hapoalim a reçu l’affaire et s’est engagée à étudier ses détails et à “répondre de la manière habituelle”.
Israël veut traiter les entreprises de crypto-monnaie comme des banques
En raison des risques liés à l’utilisation d’actifs numériques dans des activités criminelles, les autorités israéliennes ont récemment prévu d’appliquer des règles bancaires antiterroristes. où les entreprises n’étaient pas obligées de déclarer toutes les opérations financières. Si la nouvelle politique est mise en œuvre, toutes les entreprises liées à la cryptographie devront établir des rapports comme les banques.
Les nouvelles règles devraient également profiter aux petites entreprises d’actifs numériques, car les rapports promettent d’être accessibles et modernisés. À ce titre, ces entreprises pourraient donner une plus grande confiance dans la sécurité de leurs services.
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