Le secteur DeFi a vu une énorme quantité d’argent affluer sur son écosystème rien qu’en 2021. À tel point que l’activité de négociation sur les grands échanges décentralisés (DEX) a augmenté de plus de 500 %, dépassant les volumes de négociation sur les échanges cryptographiques centralisés (CEX) populaires, selon un nouveau rapport de la société d’analyse Chaynalysis.
2021 est l’année de la finance décentralisée
Le rapport a souligné la concurrence féroce entre les bourses centralisées cette année, les commerçants recherchant les meilleures plates-formes pour négocier au milieu du boom de la crypto depuis janvier. Le volume de transactions sur les échanges cryptographiques a considérablement augmenté tout au long de l’année, et bien qu’il ne soit pas constant, il montre une tendance générale à la hausse.
Cependant, les échanges centralisés ont été dépassés par les DEX, avec de grands protocoles comme Curve, PancakeSwap et Uniswap ayant augmenté d’environ 550% au cours du premier trimestre et T2 de 2021. Les plateformes de trading décentralisées étaient les bourses les plus actives par rapport aux autres modèles commerciaux depuis le T1 2019.
Le graphique ci-dessous montre la comparaison avec d’autres modèles commerciaux, comme les OTC, les produits dérivés, les CEX et les échanges à haut risque (plates-formes avec des exigences KYC minimales).
Croissance des échanges de crypto par modèle économique. Source : Chainalysis
Les échanges centralisés sont en deçà de leurs homologues
Au cours du premier trimestre 2021, les échanges centralisés ont été férocement concurrencés alors que le marché de la cryptographie était en plein essor. Mais le nombre d’échanges actifs a commencé à se stabiliser plus tard – seuls les géants de la vente au détail comme Binance, Kraken et Coinbase dominent le marché. Il n’y a pas de raison exacte pour laquelle la courbe s’est aplatie, mais la disponibilité des actifs joue un rôle important dans le taux de survie d’une plate-forme, a déclaré Chainalysis :
« Cela peut être dû à plusieurs raisons. Peut-être que les nouveaux utilisateurs sont plus susceptibles d’entendre parler d’échanges plus importants, et donc affluent vers eux lorsqu’ils décident d’acheter leur première crypto-monnaie.
Ou, peut-être que la liquidité supérieure des échanges plus importants leur permet d’attirer le plus gros commerçants. Notre analyse suggère que le nombre d’actifs cryptographiques uniques disponibles joue un rôle important dans le taux de survie des échanges au cours de la période étudiée. )
En revanche, le nombre de DEX et de courtiers OTC (over-the-counter) a monté en flèche à partir du premier trimestre 2019. L’activité DeFi en 2021 a même éclipsé l’activité sur les plateformes centralisées, la valeur totale reçue par les DEX passant de 10 $ milliards de dollars en juillet 2020 à un ATH de 368 milliards de dollars en mai 2021.
Institutions à venir dans le DeFi
Le secteur du DeFi est connaît actuellement un boom, avec davantage d’institutions crypto-natives puisant dans l’écosystème. En revanche, l’institutionnalisation du Bitcoin l’a rendu moins attrayant pour les commerçants opportunistes.
Ce qui a rendu la finance décentralisée plus attrayante pour les institutions, c’est l’émergence de nouveaux protocoles L-1 avec de meilleurs taux pour les pièces stables et Paires ETH/BTC. De plus en plus d’institutions utilisent l’ETH pour emprunter et prêter dans diverses applications décentralisées, selon un rapport du troisième trimestre de la société d’actifs numériques Genesis.
Le secteur DeFi propose une large gamme d’innovations technologiques pour servir le marché financier. Les multinationales tentent même de tester la technologie DeFi. Comme
CryptoPotato signalé, l’IGN envisage de lancer un prêt DeFi protocole utilisant le bac à sable de l’Autorité des marchés financiers (AFM). OFFRE SPÉCIALE (Sponsorisé) Binance 100 $ gratuits (exclusif) : utilisez ce lien pour vous inscrire et recevoir 100 $ gratuits et 10 % de réduction sur les frais sur Binance Futures premier mois
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